Asesor Financiero Bancario
Tu aliado para encontrar las mejores condiciones dentro de tu banco, o encontrar el banco con las mejores condiciones para ti.
La banca ha perdido mucho en el trato al cliente, miran por si mismos, nos tratan como números y se olvidan de nuestras necesidades. Un asesor bancario te puede ayudar a encontrar un servicio de banco que te haga sacar una sonrisa.
¿Alguna vez te has parado a pensar si lo que te ofrece tu banco es bueno o malo para ti?¿O lo has aceptado o rechazado sin más?
Un asesor financiero bancario es un profesional de las finanzas que nos ayudará a encontrar los productos y servicios bancarios que necesitamos en nuestro día a día, y nuestro futuro, para que se cumplan nuestras objetivos.
Desde una simple cuenta corriente, hasta las mejores herramientas disponibles en los bancos para nuestro ahorro, un asesor bancario te podrá orientar sobre las mejores opciones del mercado para ti y tu patrimonio.
¿Sabes que una cuenta corriente no es genérica? Y puede que no tengas una que se adapte a tus necesidades
Asesor de cuentas bancarias
Si, tal como lo lees. Las cuentas corrientes son un producto del banco, y como buen producto se hace atendiendo a un cliente objetivo.
Es un detalle que posiblemente no hayas tenido en cuenta, ya que casi nadie lo tiene, pero tiene solución.
¿Analizamos el contrato de tu cuenta corriente para ver si es lo que necesitas o puedes mejorar incluso ahorrándote dinero?
Consulta gratis y sin compromiso
Servicios de Asesores Bancarios y Financieros
Asesoría Bancaria
Comparativa de cuentas corrientes
Porque no todas las cuentas son iguales, y puede que tengas una que no sea correcta para tu perfil de cliente.
Análisis de opciones de ahorro
¿Tu banco te ofrece soluciones de ahorro? Vamos a ver si realmente es lo que necesitas o hay mejores opciones y más baratas.
Análisis de opciones bancarias
No todos los bancos son iguales ni sirven para todo. Vamos a buscar un banco que se adapte a tus necesidades como cliente.
Asesoría Financiera
Planificación financiera
Planificación a medida para sacar el máximo potencial a tus finanzas.
Coaching financiero
Aprende a mejorar tu relación con el dinero y ser independiente financieramente.
Rentabilizar mis ahorros
Saca partido al dinero de tu cuenta y mantén tu nivel de vida sin que te afecte la inflación.
Asesor de Crédito
Tarjetas de crédito
Te enseñamos a usar estas tarjetas de manera sana y eficiente.
Hipotecas
Te ayudamos a conseguir la mejor hipoteca para ti, con las mejores condiciones y que mejor se adapte a tu situación financiera.
Préstamos nómina
Toma adelantada tu nómina ante cualquier imprevisto o necesidad.
Préstamos personales
Te ayudamos a conseguir préstamos con las mejores condiciones para ti.
Créditos
Disponibilidad de dinero con las mejores condiciones, independientemente de si lo usas o no.
Préstamos pignorados
La opción ideal de los ricos para no perder patrimonio ahora a tu alcance. La mejor manera de financiarse.
Asesor de Seguros
Comparativa de seguros
Comparamos los seguros que te ofrecen los bancos y las aseguradoras para que encuentres el mejor para ti.
Análisis de seguros
Consigue los seguros que mejor se adapten a tus necesidades. Ya que los del banco no se caracterizan precisamente por ello.
¿Asesor Financiero o Bancario?
¿Y porqué no todo? si al fin y al cabo estamos hablando de asesorar en herramientas que afectan directamente a tu patrimonio.
La respuesta a mi pregunta es sencilla; porque los bancos no ofrecen el servicio de asesoramiento, ya que no les interesa para su gran mayoría de clientes.
¿Sabes a quien les interesa ofrecérselo? A los clientes de banca privada. Y no es porque el resto no lo necesiten, sino porque a la entidad no le interesa que todos sus clientes conozcan herramientas, estrategias y mecanismos de ahorro e inversión eficientes y que te ayudan a ahorrar dinero en costes y comisiones.
Caemos a veces en el error de pensar que un asesor financiero solamente se dedica a analizar inversiones y ahorros, pero un asesor financiero es mucho más que eso, es un profesional que te aporta lógica financiera a tus finanzas, y ahí entra en juego todos los servicios ofrecidos por las entidades bancarias, desde una cuenta corriente hasta una tarjeta.
Diferencias entre Asesor Financiero y Asesor Bancario
Asesor Financiero
Algunos consideran que solamente entra en detalle en lo relacionado con inversiones y ahorros, todo a través de una planificación financiera a medida para cada cliente.
Asesor Bancario
Se cree que una asesoría bancaria solamente responde a la necesidad de cliente de obtener las mejores condiciones en entidades bancarias, sin ir más allá y sin tener en cuenta la planificación y objetivos.
Yo creo que ambos perfiles son perfectamente unificables en uno mismo, ya que ambos trabajan en la misma dirección; hacer crecer el patrimonio y cumplir los objetivos de nuestros clientes, y ahí la planificación ha de ser global, teniendo en cuenta todo, desde una aparente simple cuenta corriente hasta la mejor de las inversiones.
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Funciones de los Asesores Bancarios y Financieros
Como ya has podido intuir de los apartados anteriores, las función de un asesor bancario es la de analizar el perfil del cliente y sus necesidades, con el fin de informarle sobre los mejores productos y servicios bancarios que respondan perfectamente a dichas necesidades.
Si un asesor financiero es un profesional que se dedica a realizar una planificación financiera global en base a las necesidades del cliente, donde tiene en cuenta todo lo que se relaciona con el patrimonio, el asesor bancario se especializa en una parte de esa planificación, en la parte de lo que corresponde a la relación con los servicios y productos bancarios.
¿Asesor de Banco? No, Mucho Mejor
Un asesor comercial bancario, el cual le paga una nómina, te analizará solamente en base a los productos y servicios que dispone la entidad para la que trabaja, independientemente si son mejores o peores para ti como cliente.
En cambio, un asesor financiero bancario, mirará más allá, te dirá con total transparencia y profesionalidad si lo que el conoce se adapta a lo que realmente necesitas, o si por el contrario no lo es y se deben buscar alternativas. No se centrará solamente en la oferta que un banco en concreto.
En conclusión; la diferencia es que si dicha oferta es coherente con tu perfil entonces genial, pero si no lo es debemos esperar que el profesional nos oriente en base a lo que realmente necesitamos, no intente vendernos algo que no satisface nuestros objetivos porque no dispone de otras herramientas.
Dicho esto, te invito a unirte a una revolución; un SERVICIO BANCARIO – FINANCIERO EXCLUSIVO que te aporta valor real, con asesoramiento personalizado, que vele por tus intereses, tus sueños y los de tu familia, y que esté a vuestro lado en todo momento.
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Asesor de Servicios Bancarios
Dentro del sector bancario hay infinidad de servicios y productos disponibles para los clientes. Con ese amplio abanico de opciones es muy fácil perderse entre tanto número, letra pequeña y condiciones, que pueden hacer que acabes contratando lo que menos te conviene, aunque aparentemente sea lo mejor para ti.
Te ayudaré a adquirir los servicios y productos que mejor se adapten a tus necesidades, haciendo que las letras pequeñas se conviertan en mayúsculas.
Opiniones de mis clientes
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