Asesor financiero para autónomos
Recupera el control de tus finanzas y compagina negocio y casa
Lleva con éxito la economía de tu negocio y la de tu hogar, con un asesor que entiende cómo trabaja un autónomo y se adapta a tus horarios.
Cita gratuita y sin compromiso · Registrado en CNMV y Banco de España · EIP · LCCI
¿Eres autónomo? Entonces necesitas un asesor financiero
Tus finanzas no son sencillas.
Necesitas compaginar tu negocio con tu economía personal y familiar, y llevar las dos al éxito no siempre es fácil. Los autónomos tenemos necesidades distintas: incertidumbre sobre el futuro del negocio y los vaivenes de la actividad, sobre todo en los inicios.
Un asesor financiero para autónomos es un profesional especializado en dar servicio financiero a este colectivo tan específico. Si es bueno, te ahorrará mucho tiempo y dinero.
Seis claves para un servicio pensado para autónomos
Mis objetivos son claros: ahorrarte tiempo y dinero, y darte seguridad y tranquilidad.
Cercanía y transparencia
Un asesor que te da respuesta rápida y sincera a tus problemas patrimoniales. La presencialidad, el cara a cara, es esencial para algo tan importante como tu patrimonio.
Personalización
No todas las planificaciones son iguales. Adapto cada servicio a tus necesidades, porque es la base de un caso de éxito.
Seguridad
Analizo con detalle los riesgos que pueden afectar a tu patrimonio para minimizarlos y sacar la mayor rentabilidad posible.
Coordinación
Compaginar al detalle tus finanzas personales y las del negocio es la clave. No descuides ninguna y busca un equilibrio sano en el que ambas progresen.
Eficiencia
Al autónomo le falta tiempo y recursos. Por eso gestionar bien ambos es de suma importancia.
Tranquilidad
Con el trabajo bien hecho te despreocupas de tus finanzas y de las de tu negocio, y te ocupas al 100 % de hacer crecer tu actividad.
Asesoría financiera para autónomos
Quédate tranquilo con un profesional de las finanzas velando por ti, tu patrimonio, el de tu familia y tu negocio, mientras tú sigues aumentando tus ganancias. Adapto mis horarios a los tuyos, me desplazo adonde me necesites, y también atiendo por videollamada, teléfono y WhatsApp, para que no pierdas tiempo en trámites innecesarios.
Planificación
Un plan para ti, otro para tu negocio y uno que combine ambos.
Plan financiero personal, de negocio y combinado
Planificación personalizada para sacar el máximo potencial a tus finanzas y a las de tu negocio.
Análisis de fortalezas y debilidades
Detectamos qué funciona y qué te frena en tus finanzas.
Plan de ahorro
Un plan para incrementar tu cuenta corriente mes a mes.
Optimización de deudas
Reestructuramos tus deudas para que ahorres más y vivas con más calma.
Jubilación
Un plan para que disfrutes de la jubilación que te mereces con tranquilidad.
Herencia
Planificación para que tu familia pueda heredar de ti, o tú de tu familia.
Fiscalidad
Optimizar el pago de impuestos para no pagar de más ni de menos. Cuando hace falta un asesor fiscal, te lo indico antes de empezar.
Ahorro e inversión
Saca partido al dinero de tu cuenta sin que la inflación se coma tu nivel de vida.
Rentabilizar tu dinero
Estrategias de ahorro e inversión adecuadas a tus objetivos y a tu perfil de riesgo.
El futuro de tus hijos
Universidad, vivienda y más: lo logras con seguridad si empiezas con tiempo.
Activos para tu negocio
Planificamos la compra de un vehículo o de otros activos del negocio para ahorrar dinero y conseguirlo antes.
Liquidez que no esté parada
Opciones para que el dinero líquido no quede sin remunerar: cuentas remuneradas y depósitos, según lo que ofrezca el mercado en cada momento.
Financiación
Financiación justa y adecuada a tus necesidades, sin conformarte con la primera oferta.
Hipoteca
Te ayudo a conseguir la hipoteca con las mejores condiciones para tu situación.
Préstamos y créditos
Préstamos personales, líneas de crédito y préstamos de nómina con las mejores condiciones para ti.
Alternativas a la banca
Otras vías de financiación distintas de la oferta bancaria, que no es la única ni siempre la más viable.
Financiación con garantía de tus inversiones
Disponer de dinero sin vender tu cartera, una opción habitual en grandes patrimonios que ahora está a tu alcance.
Préstamos familiares y ayudas públicas
Estructuramos préstamos entre familiares y te oriento sobre la financiación subvencionada ICO.
Tarjetas de crédito
Te enseño a usarlas de manera sana y eficiente.
Protección
Cubrir lo necesario y pagar lo justo: ni más ni menos.
Seguro de vida
Un seguro de vida que cubra lo necesario y pague lo justo.
Seguro de hogar
Elegir un seguro de hogar que te cubra sin pagar de más.
Cobertura de ingresos
Una buena opción para cubrir tus ingresos si surge un imprevisto.
Seguro de salud
La salud es lo primero, y estos seguros ofrecen coberturas muy interesantes.
Seguro de negocio
Protege tu negocio ante robos, asaltos, daños e imprevistos.
¿Necesito un asesor financiero si soy autónomo?
Todo el mundo necesita un asesor financiero, y más todavía siendo autónomo. El profesional financiero es el último en el que se piensa a la hora de acudir a un experto externo, pero puede ayudarte muchísimo.
Aporta lógica financiera a tu día a día y, sobre todo, ayuda con algo que los autónomos solemos descuidar: separar las finanzas personales y familiares de las de la actividad.
Además, un asesor especializado en autónomos te puede ayudar a conseguir una financiación justa y adecuada a tus necesidades, a mantener una tesorería saneada y a mejorar cómo pagas tus impuestos.
Y puedes lograrlo sin perder tiempo y dinero en desplazamientos innecesarios que te quitan horas de trabajo efectivo.
El networking como herramienta de valor para un autónomo
Más allá del trabajo propio de un asesor financiero, y de forma desinteresada, puedes beneficiarte de mi posición.
Muchos de mis clientes son empresarios, autónomos y particulares que venden bienes y servicios o los necesitan. Varios de ellos han encontrado un buen proveedor, cliente, jefe o empleado gracias a tener un asesor en común que los ha conectado.
Es un valor que se tiene poco en cuenta y que los clientes agradecen, sobre todo porque lo ofrezco para ayudar a crecer a un cliente contento. Siempre que las dos partes quieran y de forma voluntaria.
¿Cuánto cuesta un asesor financiero para autónomos?
Cada profesional cobra de una manera. Estas son las formas habituales en el mercado:
Precio fijo por servicio
Una tarifa cerrada por cada trabajo prestado.
Precio por hora
Se factura el tiempo dedicado.
Comisión por producto
El asesor cobra de la entidad por los productos que contratas.
Porcentaje sobre el patrimonio asesorado
Un porcentaje anual del dinero que gestiona.
Cuota fija mensual
Una cantidad periódica por el acompañamiento.
Porcentaje sobre beneficios
Una parte de la revalorización de la cartera.
Conmigo: la primera consulta es gratuita. Cuando hay patrimonio que asesorar, el coste se mueve entre el 1,5 % y el 3,5 % anual, e incluye el asesoramiento y las herramientas en las que invertimos; y en hipotecas y préstamos, una tarifa según el trabajo y el éxito de la operación. Lo sabrás antes de empezar.
¿Te parece caro? Ten en cuenta que ya estás pagando por el asesoramiento sin darte cuenta: tu banco te cobra por sus servicios, sea cual sea, sin ofrecerte un asesoramiento real. Si vamos a pagar igualmente, mejor que sea a un profesional que se preocupe por tus objetivos y necesidades. Hoy un buen asesoramiento está al alcance de todos, no solo de los grandes patrimonios.
Tres pasos, sin compromiso
Si no te interesa lo que te propongo, puedes darme tu opinión sin compromiso, tanto si te gusta como si solo te gusta una parte.
Analizo tu situación
Tu situación personal, familiar y laboral, y los objetivos y necesidades que tienes en el presente y en el futuro.
Elaboro tu planificación
Con esa información preparo tu perfil y una planificación financiera a medida para que cumplas esos objetivos de manera segura.
Decides tú
Te presento todo lo que necesitas y tú decides si trabajamos juntos. Sin ningún tipo de compromiso.
Lo que dicen mis clientes
Fernando · Autónomo
«Servicio de banca excelente, sin colas y reunidos en horarios que a mí me vienen bien. Lo mejor, el servicio a domicilio o en línea. Muy buen profesional, puntual y atento en todo lo referente a nuestras finanzas.»
Lo que me preguntan los autónomos
¿Es útil un asesor financiero para autónomos?
Sí. Un asesor financiero te aporta lógica financiera en tu vida personal, familiar y laboral, y uno especializado en autónomos entiende tu situación de profesional independiente: horarios y disponibilidad adecuados, y servicios compatibles con tu trabajo que te ahorran tiempo y dinero.
¿Cuánto cuesta un asesor financiero para autónomos?
La primera consulta es gratuita y sin compromiso.
A partir de ahí, cuando hay patrimonio que asesorar, mi coste se mueve entre el 1,5 % y el 3,5 % anual de ese patrimonio, e incluye tanto el precio del asesoramiento como el de las herramientas en las que invertimos. Lo que cambia es cómo se paga:
Coste implícito. Se descuenta del propio patrimonio. No recibes factura ni sale dinero extra de tu bolsillo.
Coste explícito. Se te factura cada trimestre y se carga directamente en tu cuenta.
El porcentaje es el mismo en los dos. Cuando no hay patrimonio que asesorar, como en hipotecas, préstamos y similares, funciona distinto: una tarifa según el volumen de trabajo y el éxito de la operación. Lo sabrás antes de empezar.
¿Trabajas para un banco?
No. No soy empleado de ningún banco. Soy agente exclusivo de Banco Mediolanum (Family Banker), con contrato mercantil y sin objetivos de venta. Las inversiones y productos con los que trabajo son los de la entidad, y si para algo concreto te conviene más otra opción, te lo digo.
¿Tengo que cambiar de banco?
No es obligatorio. Podemos trabajar con tu entidad actual o con otra. Ahora bien, para seguir tus finanzas al detalle necesito tener acceso a ellas, y para eso hace falta abrir una cuenta en la entidad con la que trabajo. Que tenga acceso no significa que pueda tocar tu dinero: eso solo lo haces tú.
¿Dónde me atiendes?
Donde te venga mejor: en tu negocio, en tu casa, por videollamada, por teléfono o por WhatsApp. Mi sede está en la Comunitat Valenciana, visito Madrid y Barcelona de forma recurrente y trabajo en línea con clientes de toda España.
¿Puedo empezar si tengo deudas?
Sí. Vemos cómo optimizarlas y cómo liberarte de ellas de la mejor manera posible.
¿Mis datos están protegidos?
Sí. Todos los datos de mis clientes se tratan bajo una cláusula de confidencialidad estricta desde la primera reunión.
Recupera el control de tus finanzas hoy mismo
Contrata mis servicios de asesoramiento financiero y empieza a construir un futuro económico sólido y próspero. Plazas limitadas para nuevos clientes.