Tu nuevo asesor financiero de cabecera

La primera consulta es gratuita y sin compromiso.

A partir de ahí, cuando hay patrimonio que asesorar, el coste se mueve entre el 1,5 % y el 3,5 % anual de ese patrimonio, e incluye tanto el precio del asesoramiento como el de las herramientas en las que invertimos. Lo que cambia es cómo se paga:

Coste implícito. Se descuenta del propio patrimonio. No recibes factura ni sale dinero extra de tu bolsillo.

Coste explícito. Se te factura cada trimestre y se carga directamente en tu cuenta.

El porcentaje es el mismo en los dos. Según tu situación, te digo cuál encaja mejor contigo.

Al hacerlo así, tus intereses y los míos van alineados: como es un porcentaje, si tus inversiones bajan, mi remuneración baja. Y si te vas por un mal servicio, yo gano cero.

Cuando no hay patrimonio que asesorar, como en hipotecas, préstamos y similares, funciona distinto: una tarifa según el volumen de trabajo y el éxito de la operación. Lo sabrás antes de empezar.

A cambio recibes:

• Un diagnóstico completo de tu situación.
• Tu hoja de ruta personalizada, sin plantillas.
• Acompañamiento para ponerla en marcha y coordinación de todo lo necesario.
• Contacto constante, informe mensual y revisión periódica.
• Un plan que se ajusta cuando tu situación cambia.

No. No soy empleado de ningún banco.

Soy agente exclusivo de Banco Mediolanum, lo que la entidad llama Family Banker: un colaborador con contrato mercantil y sin objetivos de venta. Las inversiones y productos con los que trabajo son los de la entidad, y si para algo concreto te conviene más otra opción, te lo digo.

Lo que busco es una relación a largo plazo, no algo puntual.

El gestor de una oficina es empleado del banco y suele tener objetivos de venta. Yo soy colaborador, sin objetivos de venta: mi trabajo empieza por tu plan, y el producto viene después.

Y eso sin entrar en la confianza, el seguimiento, el trato y el servicio: trabajar con un asesor autónomo o agente no tiene nada que ver con hacerlo con un banco normal. Aquí tienes nombre y apellidos; allí, un número.

Porque me da libertad de asesoramiento y de recomendación, y me proporciona herramientas de calidad para ayudarte a cumplir tus sueños.

Sin objetivos comerciales y sin presiones que puedan interferir en tus intereses.

No. Empezamos por analizar lo que ya tienes, sin mover nada que ya esté bien. Movemos solamente lo que se pueda mejorar y, si es todo, tú decides si vamos con todo o poco a poco.

Sí. En todas las inversiones existe riesgo, y más cuando las cosas no se hacen bien. Por eso trabajo con estrategias que cuidan la relación entre rentabilidad y riesgo, ajustadas a tu caso.

Además, mis intereses van con los tuyos. Cobro en función del patrimonio que asesoro: si tú pierdes dinero, yo gano menos, y si lo perdieras todo, yo no ganaría nada. Es algo que no puedo permitirme si quiero llevar comida a casa a final de mes.

Tu dinero está siempre a tu nombre, tanto los fondos como las cuentas corrientes, que además están protegidas por el Fondo de Garantía de Depósitos español.

Sí. El dinero es tuyo y puedes llevártelo cuando quieras.

La permanencia la marca tu plan. Si quieres marcharte antes de completar tus objetivos, eres libre de hacerlo; en ese caso, eso sí, no puedo responsabilizarme del resultado.

No. Trabajo con quien empieza de cero o incluso con deudas, y con quien ya tiene un patrimonio. Lo que hace falta es querer un plan y seguirlo.

Analizamos tu situación completa: lo que tienes, lo que debes y adónde quieres llegar. Al terminar te digo con sinceridad si puedo ayudarte y cómo. Si no encaja, no pasa nada.

Tú decides. Puedes implementarlo conmigo o llevarte tu hoja de ruta y ejecutarla por tu cuenta.

Aunque no es lo mismo ir por libre que tener a un profesional al lado en los momentos clave, cuando una decisión acertada puede ahorrarte mucho dinero, acercarte antes a tus sueños o, simplemente, darte la tranquilidad que necesitas cuando las cosas se complican.

Las dos cosas. Estoy en Valencia, me desplazo por toda España si fuera necesario y trabajo en línea con clientes de fuera.

Trabajo con españoles, vivan aquí o en el extranjero, y con extranjeros que residen en España.

Estoy registrado como agente en la CNMV y en el Banco de España. Puedes comprobarlo en sus registros públicos.

Además cuento con las certificaciones que la normativa exige para poder asesorar: la EIP para el asesoramiento en inversiones y la LCCI para el crédito hipotecario.