Asesor financiero en Valencia
Tus finanzas necesitan un plan para resistir cualquier tormenta
En Valencia sabemos lo que es que las riadas lo arrasen todo. Tus finanzas también necesitan estar preparadas. Te ayudo a ordenar, proteger y hacer crecer tus finanzas en Valencia y toda la provincia. Sin gastar cientos o miles de euros en cursos y libros que no dan resultado, sin estrategias de inversión complejas y arriesgadas, y sin necesitar un gran capital.
A la primera consulta te invito yo · Registrado en CNMV y Banco de España · EIP · LCCI
¿A quién acudes cuando tienes un problema financiero?
En la vida hay tres cosas que todos queremos: salud, dinero y amor.
Del amor podemos hablar en otro momento. Tú estás aquí por el dinero, y no te equivoques: la salud y el dinero van de la mano. Con dinero puedes tener mejor alimentación, mejores médicos y los tratamientos que la Seguridad Social no llega a cubrir.
Para tu salud tienes un médico que te hace revisiones y te dice si vas por buen camino. ¿Quién hace lo mismo con tu dinero? ¿Quién detecta lo que daña tu economía y te impide avanzar?
Siempre puedes recurrir a conocidos, a cuñados y a cuñados de cuñados. O a los finfluencers: influencers financieros que copian vídeos virales de Estados Unidos para venderte un curso, como si la legislación y las finanzas fueran las mismas.
Para cuidar tu salud financiera como lo haría tu médico de cabecera, sin automedicarte ni recurrir a terapias místicas, estamos los asesores financieros.
Tres perfiles a los que no puedo ayudar
Los que buscan una fórmula mágica
Soy asesor financiero, no mago ni el genio de la lámpara. No existe una inversión secreta que te haga millonario ni que resuelva de golpe todos tus problemas con el dinero.
Los que quieren resultados inmediatos
En algunas cosas verás resultados antes y en otras necesitaremos más tiempo. Contratarme hoy no significa despertar mañana con todo solucionado.
Los «Juan Palomo»
Los que se lo montan todo por su cuenta porque saben más que nadie y solo me consultan para ver si tienen razón. Mis mejores clientes saben, confían y delegan.
Aprecio mucho mi tiempo y el tuyo, porque es lo único que no podemos recuperar. Si te reconoces en alguno de los tres, no perdamos el tiempo. ¿Tienes dudas? Pregúntame por WhatsApp.
Tres perfiles de cliente, un mismo camino
Para ofrecerte la calidad de servicio que mereces tú, y los más de 100 clientes que atiendo ahora, trabajo con un máximo de 200 clientes a la vez. Si se llenan las plazas, no cojo a nadie hasta que se libere alguna. No es una opción u otra: es un punto de partida distinto, y el proceso es escalable.
Starter
Finanzas de 0 a 50.000 €. Salir de deudas, ahorrar con un plan y dar tus primeros pasos como inversor, incluso con poco capital.
Soy StarterAvanzado
Patrimonios de entre 50.000 y 100.000 €. Proteger lo que ya tienes, optimizar tus inversiones y pasar al siguiente nivel.
Soy AvanzadoElite
Patrimonios superiores a 100.000 €. Proteger, hacer crecer y transmitir tu patrimonio, y también el de tu empresa si la tienes.
Soy EliteTres programas de acompañamiento personalizado
Ninguno es un «hazlo yo por ti» ni un «hazlo tú solo». Son programas de acompañamiento, personalizados y continuados en el tiempo. Cuánto duran depende de tu punto de partida y de tus circunstancias.
0–50 mil €
Hasta tus primeros 50.000 € de patrimonio
5 plazas nuevas al mes
Diagnóstico financiero
Radiografía detallada para encontrar las debilidades que impiden que tu dinero crezca.
Bola de nieve inversa
Estrategia para fulminar tus deudas hasta quedarnos solo con la hipoteca, si la tienes.
Plan de ahorro vital
Plan para maximizar el ahorro mensual sin comprometer tu calidad de vida.
De ahorrador a inversor
Recomendaciones sobre inversiones básicas que te ayuden a conseguir tus necesidades y objetivos, incluso con poco capital.
Seguimiento trimestral
Revisión de avances y ajustes necesarios para seguir o retomar el rumbo hacia tus primeros 50.000 €.
50–100 mil €
De 50.000 a 100.000 € de patrimonio
5 plazas nuevas al mes
Diagnóstico financiero
Radiografía detallada para encontrar las debilidades que impiden que tu dinero crezca.
Bola de nieve inversa
Estrategia para fulminar tus deudas, si las hay, o reestructurarlas para ahorrar, hasta quedarnos solo con la hipoteca, si la tienes.
Blindaje patrimonial
Protección de tu patrimonio frente a todo lo que pueda dañarlo y frente a los imprevistos.
Análisis de inversiones actuales
Análisis de tus inversiones, si las hay, y correcciones si son necesarias.
Plan de ahorro vital
Plan para maximizar el ahorro mensual sin comprometer tu calidad de vida.
Programa personalizado de inversiones
Recomendaciones sobre inversiones avanzadas que te ayuden a conseguir tus necesidades y objetivos.
Seguimiento trimestral
Revisión de avances y ajustes necesarios para seguir o retomar el rumbo hacia tus 100.000 €.
+100 mil €
Hacia tu primer millón
2 plazas nuevas al mes
Diagnóstico financiero
Radiografía detallada para encontrar las debilidades que impiden que tu dinero crezca.
Bola de nieve inversa
Estrategia para fulminar tus deudas, si las hay, o reestructurarlas para ahorrar, hasta quedarnos solo con la hipoteca, si la tienes.
Blindaje patrimonial
Protección de tu patrimonio frente a todo lo que pueda dañarlo y frente a los imprevistos.
Análisis de inversiones actuales
Análisis de tus inversiones, si las hay, y correcciones si son necesarias.
Plan de ahorro vital
Plan para maximizar el ahorro mensual sin comprometer tu calidad de vida.
Programa personalizado de inversiones
Recomendaciones sobre inversiones avanzadas que te ayuden a conseguir tus necesidades y objetivos.
Riqueza generacional
Preparación de tu patrimonio para que tus herederos reciban una herencia segura y sin dolores de cabeza.
Finanzas empresariales
Ayuda con la gestión financiera de tu negocio si la necesitas, mano a mano con tu director financiero si lo tienes.
Seguimiento trimestral
Revisión de avances y ajustes necesarios para seguir o retomar el rumbo hacia tu primer millón.
Lo que te llevas por ser cliente
Eventos para clientes
Catas de vino y cerveza, exposiciones de arte, excursiones. En Avanzado y Elite, además, eventos VIP y networking con empresarios.
Mi lista de correo
Novedades y consejos financieros para el día a día.
Mi Jubilación Dorada
Un plan personalizado para asegurar una pensión de jubilación mínima.
Mi Primera Vivienda
El programa para conseguir tu primera casa, si todavía no la tienes.
Adiós Hipoteca
Un proceso personalizado para quitarte antes la hipoteca, si es necesario.
El Futuro de mi Familia
Un plan detallado para blindar el futuro de tus hijos y de tus seres queridos.
Materiales y programas nuevos
Todo lo que saque en el futuro, por adelantado y con condiciones especiales para clientes.
Más en Avanzado y Elite
Acceso a inversiones exclusivas y anticipadas, oportunidades de inversión inmobiliaria que me envían otros clientes, asesoramiento en operaciones inmobiliarias y, en Elite, asesoramiento fiscal básico.
Tu médico de cabecera, pero para tus finanzas
Mi modelo de trabajo se parece al de un buen médico.
Hace años, un familiar empezó con dolores que nunca había tenido. Fue a su médico, que le hizo muchas pruebas y detectó una desviación grave en la columna. Le recetó un tratamiento con garantías de éxito, no del 100 %, pero mucho mejor que no hacer nada. A los meses vio que iba demasiado despacio y propuso operar. Mi familiar dudó, pero hizo caso: el profesional de la salud es el médico, no él.
Fueron más de diez horas de quirófano y meses de rehabilitación. Al final, los dolores desaparecieron y pudo hacer vida normal.
Mi trabajo es el mismo, pero con tus finanzas. Cada caso es único y se trata de forma personalizada: nada de plantillas ni productos genéricos.
Diagnóstico, plan, decisión y seguimiento
Tú tienes la última palabra. Si sigues el plan, tendrás más opciones de lograr tus objetivos. Si no, puede que te cures o puede que no, igual que cuando no haces caso al médico.
Tu problema
Acudes a mí con un problema financiero, o lo descubrimos juntos con el análisis. Sea cual sea, cada caso se trata de forma personalizada.
Estudio financiero
Analizamos al detalle tu situación actual, la pasada y los objetivos que quieres lograr.
Plan de acción
Te propongo una planificación a medida de tus finanzas, no las de tu vecino, para lograr tus objetivos ahorrando tiempo y dinero.
Seguimiento
Revisamos todo de forma periódica, porque las finanzas, como la vida, cambian, y tengo que estar al día para darte la mejor respuesta.
Quedamos, me cuentas, te cuento y decidimos si trabajamos juntos. Sin compromiso ni coste.
No soy un gurú de las inversiones. Soy un asesor 360º
Quizá has llegado pensando que te diría dónde invertir para multiplicar tu dinero de la noche a la mañana. Asesorarte en tus inversiones, sí. Multiplicar tu dinero de golpe, no. Eso se lo dejo a los gurús y a los influencers.
Si solo me dedicara a las inversiones, faltaría algo en mi trabajo. Sería como recetar ibuprofeno para un brazo roto. Ser un financiero 360º implica unificar fiscalidad, finanzas, gestión, leyes, familia, empresa, presente, pasado, futuro e incertidumbre.
Y lo más importante: saber controlar las emociones. Por eso hubo un premio Nobel de Economía para psicólogos. Mucha gente ha perdido dinero por decidir con el corazón en lugar de con la cabeza.
Invertir con sentido es lo que enseño y lo que hago con mis clientes: proteger lo que tienes y hacerlo crecer sin descuidar el presente ni hipotecar el futuro.
En Valencia, donde me necesites
Soy de Valencia y aquí tengo mi sede. Me gusta estar al lado de mis clientes estén donde estén, así que nos comunicamos de tres maneras:
Online, por videollamada. Por teléfono, WhatsApp o correo. Y presencial: me desplazo a tu casa o a tu oficina cuando la ocasión lo requiere.
Eso significa sin colas innecesarias, sin desplazamientos inútiles y con horarios adaptados a ti, para que no tengas que pedir días libres ni gastar vacaciones para gestionar tu dinero.
Particulares, autónomos y empresas
Particulares
Asegura tu futuro y el de tu familia: la casa de tus sueños, la universidad de tus hijos, tu boda. Se puede lograr con una buena planificación, ahorrando, invirtiendo y usando la deuda con cabeza.
Quiero mi planAutónomos
Soy autónomo, como tú. Separar las finanzas personales de las profesionales cuesta, pero es el primer paso. Del resto me encargo yo: un plan para ti, otro para tu negocio y, si quieres, un tercero para tu familia.
HablamosEmpresas
Demasiada caja sin control, demasiada deuda o un imprevisto sin cubrir te hacen perder dinero. Cubre tu empresa ante problemas futuros y saca partido a tu caja con gestión de liquidez y fondos de contingencia.
ConsúltameConsultoría financiera en Valencia
Lo que creo que debe tener un consultor financiero para acompañarte hasta el éxito en tus finanzas.
1. Banca personal
Seré también tu banquero personal. Más protección para tu dinero, más control del plan financiero y más garantías de éxito y tranquilidad, con una persona de referencia: yo, o alguien de mi equipo de confianza. Servicio en oficina, en línea y a domicilio.
2. Planificación financiera 360º
La hoja de ruta de tu salud financiera: presupuesto mensual, balance de ingresos y gastos, punto de partida y punto objetivo, y un plan a medida para ti, tu familia, tu negocio o quien quieras. Incluso para regalar.
3. Coaching financiero
Que yo te oriente está bien. Que te enseñe a hacerlo tú, mejor. Te explico para que mejores tu relación con el dinero y lleves tus finanzas personales y empresariales al siguiente nivel.
4. Inversión inteligente
Para crear patrimonio hay que invertir, pero con cabeza. Te facilito estrategias de inversión seguras y adecuadas a tus necesidades, y te acompaño de principio a fin, en las buenas y sobre todo en las malas.
5. Financiación eficiente
No toda la deuda es mala. Se puede usar bien, sin agobios y sacándole partido. Analizamos las opciones de financiación y elegimos la que mejor se adapta a tu proyecto.
6. Protección del patrimonio
De poco sirve una planificación perfecta si no la blindamos ante los imprevistos. Te ayudo a proteger a tu familia, tu patrimonio y tu plan.
Un asesor sin nómina de despacho ni objetivos de venta
Desde el principio tuve claro que quería que los objetivos de mis clientes fueran mis retos. Por eso trabajo como profesional autónomo, sin depender de la nómina de un despacho, una asesoría o una entidad que me obligue a cómo trabajar con mis clientes o en qué asesorarlos.
Soy agente exclusivo de Banco Mediolanum (Family Banker), con contrato mercantil y sin objetivos de venta. Las inversiones y productos con los que trabajo son los de la entidad, y si para algo concreto te conviene más otra opción, te lo digo.
Velaré por tus intereses por encima de los míos y los de terceros. Así debe ser el asesoramiento financiero de calidad.
Anticiparte sale mucho más barato
Quieres darle a tu hijo o hija los mejores estudios: una universidad que cuesta 20.000 € al año, 80.000 € en cuatro cursos. Tienes 18 años por delante. Lo mismo vale para comprar una casa o un coche.
Esperar a los 18: unos 116.500 €
Pides 80.000 € al 8 % a diez años. La cuota es de unos 970 € al mes y, entre capital e intereses, devuelves unos 116.500 €.
Ahorrar con tiempo: 80.000 €
Con unos 370 € al mes durante 18 años reúnes los 80.000 €, sin intereses de préstamo. Y lo que rente ese ahorro juega a tu favor.
Con un plan, tu dinero trabaja para ti
Un asesor te ayuda a anticipar el objetivo y a que el ahorro rinda mientras llega el momento, en lugar de pagar intereses cuando ya no hay margen.
Ejemplo ilustrativo. La rentabilidad de las inversiones no está garantizada y toda inversión conlleva riesgo.
Lo que dicen mis clientes
Tres de las reseñas más recientes de mi ficha de Google, publicadas con consentimiento de sus autores.
Fernando · Autónomo
«Servicio de banca excelente, sin colas y reunidos en horarios que a mí me vienen bien. Lo mejor, el servicio a domicilio o en línea. Muy buen profesional, puntual y atento en todo lo referente a nuestras finanzas.»
Karlos · Salud pública
«Destacamos profesionalidad, actitud y pasión por todo el compromiso laboral que lleva. El trato, inmejorable, servicial y empático en todo momento. Consejos económicos muy sinceros y realistas.»
Erica · Maestra
«¡Un gran cambio y descubrimiento! Estoy encantada con mi asesor financiero. Siempre que tengo cualquier duda está disponible para resolverla en el acto, y cada cierto tiempo me pregunta cómo me va la situación por si hay que hacer algún cambio. Me estoy ahorrando mucho tiempo en colas de banco.»
Necesito un asesor financiero en Valencia
Enhorabuena por haber decidido ponerte en manos de un profesional de las finanzas.
Mi oficina está en la C/ Pascual i Genís, 2, de Valencia, aunque no suelo estar en ella: casi todas mis reuniones con clientes son en su domicilio u oficina, para mayor comodidad. Escríbeme y quedamos en un sitio de Valencia o su provincia que te venga bien.
Lo que me preguntan antes de empezar
¿Cuánto cuesta?
La primera consulta es gratuita y sin compromiso.
A partir de ahí, cuando hay patrimonio que asesorar, el coste se mueve entre el 1,5 % y el 3,5 % anual de ese patrimonio, e incluye tanto el precio del asesoramiento como el de las herramientas en las que invertimos. Lo que cambia es cómo se paga:
Coste implícito. Se descuenta del propio patrimonio. No recibes factura ni sale dinero extra de tu bolsillo.
Coste explícito. Se te factura cada trimestre y se carga directamente en tu cuenta.
El porcentaje es el mismo en los dos. Según tu situación, te digo cuál encaja mejor contigo.
Al hacerlo así, tus intereses y los míos van alineados: como es un porcentaje, si tus inversiones bajan, mi remuneración baja. Y si te vas por un mal servicio, yo gano cero.
Cuando no hay patrimonio que asesorar, como en hipotecas, préstamos y similares, funciona distinto: una tarifa según el volumen de trabajo y el éxito de la operación. Lo sabrás antes de empezar.
¿Haces servicios presenciales en Valencia?
Por supuesto. Me desplazo adonde mis clientes me necesitan. En la Comunitat Valenciana hago visitas presenciales de forma recurrente. Además, de forma puntual visito a clientes repartidos por el resto de España y el extranjero.
¿Y si no vivo en Valencia capital?
No pasa nada. Si eres de la provincia de Valencia, me desplazo adonde me digas.
¿Haces reuniones online?
Claro. Hago reuniones por videollamada, cara a cara, para estar al lado de mis clientes cuando me necesitan, estén donde estén.
¿Tienes conflicto de interés?
Mis clientes forman parte de mi cartera y les asesoro en lo que más beneficia a sus objetivos y necesidades. Si trato mal a un cliente o no tengo en cuenta sus objetivos, pierdo un cliente y pierdo valor de cartera, y con ello se resiente mi remuneración. Un modelo que no pusiera al cliente en el centro sería insostenible a largo plazo.
Soy agente exclusivo de Banco Mediolanum (Family Banker), con contrato mercantil y sin objetivos de venta. Las inversiones y productos con los que trabajo son los de la entidad, y si para algo concreto te conviene más otra opción, te lo digo.
¿Tengo que cambiar de banco?
No es obligatorio. Podemos trabajar con tu entidad actual o con otra. Ahora bien, para seguir tus finanzas al detalle necesito tener acceso a ellas, y para eso hace falta abrir una cuenta en la entidad con la que trabajo. Que tenga acceso a tus cuentas no significa que pueda tocar tu dinero: eso solo lo haces tú.
Eso sí: lo más probable es que acabes cambiándote tarde o temprano, porque te daré tan buen servicio que me lo pedirás tú.
¿Puedo empezar si tengo deudas?
Sí. Las deudas son la principal barrera para crear riqueza y los bancos las fomentan demasiado. Si tienes deudas, vemos cómo optimizarlas y cómo liberarte de ellas de la mejor manera posible.
A veces hay que recurrir a servicios extra, como asistencia fiscal o jurídica, sobre todo para salir de algunas deudas o reclamar devoluciones. Lo sabrás antes de empezar.
¿Garantizas resultados?
No. Depende también de ti, y hay factores externos que pueden afectar al éxito del plan. Mi compromiso es darte todo mi conocimiento y mi experiencia en casos de éxito para lograrlo sin perjudicar tus finanzas.
¿Cuánto tiempo dura el acompañamiento?
Depende de tu punto de partida, de tus circunstancias personales, familiares y laborales, y de tu compromiso. Desde la primera reunión verás mejoría, sobre todo en la manera de ver los temas y enfocar el problema.
¿Qué pasa si al final no trabajamos juntos?
Nada. Si no puedo ayudarte, te lo digo y, si conozco a otro profesional que sí pueda, te lo recomiendo. Y te llevas un montón de valor extra desde la primera reunión.
¿Recomiendas criptomonedas, trading o inversiones milagrosas?
No. Nada de criptomonedas, acciones milagrosas, trading ni cosas raras. Eso no da resultado, y he visto a gente arruinada por ello que ha acudido a mí después.
¿Mis datos están protegidos?
Sí. Todos los datos de mis clientes se tratan bajo una cláusula de confidencialidad estricta desde la primera reunión.
Recupera el control de tus finanzas
Reserva tu cita con tu asesor financiero en Valencia: fuera estrés y ansiedad por el dinero, dentro tranquilidad y libertad. Plazas limitadas: atiendo como máximo a 200 clientes a la vez.