Asesores Financieros para Particulares

Mi remuneración va asociada principalmente al volumen de mi negocio, a mi cartera de clientes y al patrimonio que gestiono dentro de mi cartera. Existe también otra manera de ingresos, la comisión directa por los productos recomendados.

A mayor cartera mayor beneficio. Es por ello que mi interés siempre será conseguir el máximo para mis clientes, porque eso se ve repercutido en mi y mi crecimiento. Es una relación de win-win.

El resto de servicios, como consultas puntuales, planificaciones, revisiones, seguimiento y demás, va incluido dentro del resto. Simplemente con tener una cuenta corriente operativa ya puedes acceder a mis servicios y los de mi equipo.

No, y rotundamente no. A día de hoy la entidad con la que colaboro no puede ni debe obligarme a recomendar productos o servicios a mis clientes.

Soy agente representante en exclusiva de Banco Mediolanum y, por tanto, colaboro de forma exclusiva con esta entidad.

¿Esto qué quiere decir? Sencillamente que Banco Mediolanum solamente es mi socio comercial, el cual me ofrece servicios y herramientas para mis clientes, de primer nivel. No estoy condicionado a campañas comerciales ni objetivos que me marca la entidad, solamente respondo por, para y ante mis clientes y sus objetivos.

Con esto, soy asesor independiente, ya que mi remuneración depende de mis clientes, y no de un salario que una entidad financiera me paga a fin de mes. Consiguiendo un aporte de valor extra para ti; y es que cuánto más ganes tu, más voy a ganar yo.

Mis clientes son míos, forman parte de mi cartera, y les asesoro en lo que considero que más beneficia para sus objetivos y necesidades.

Si yo tratara mal a un cliente, o no tuviera en cuenta sus objetivos, yo perdería un cliente, perdería valor de cartera y, por lo tanto, perdería yo como profesional y se vería afectada mi remuneración. Es por ello que no entro en conflicto de interés, no asesoro en lo que me interesa a mi o le interesa a un tercero, sino en lo que mis clientes necesitan.

Presupuesto, es más, es el modelo por el que más apuesto, ya que me permite llegar a donde mis clientes me necesitan, evitando desplazamientos innecesarios y minimizando los costes.

Además, si es necesario, puedo desplazarme de manera recurrente en la zona de mi oficina, Comunidad Valenciana, y de manera puntual a otras áreas geográficas nacionales en caso de que sea necesario.

Hago asesorías presenciales en la zona de la Comunidad Valenciana de manera recurrente, y amplío éstas a nivel nacional de manera puntual si la ocasión es necesaria.

Simplemente agenda una reunión y te lo cuento cara a cara. Si te gusta, abrimos cuenta corriente y empezamos a hacer crecer tu patrimonio.

Con solo tener una cuenta operativa ya se encuentran incluidos todos los servicios básicos (aunque en mi caso de básicos tienen poco)

Si y No. Para empezar a disfrutar de mis servicios y los de mi equipo no es necesario un mínimo de dinero, ya que nuestro objetivo es hacer llegar a todo el mundo el servicio de asesoramiento financiero personalizado. Pero para acceder a los servicios más avanzados como banca privada o wealth management es necesario un mínimo de patrimonio de 100.000 euros.

No es necesario hacerlo, podemos trabajar con tu actual entidad o con otra. Aun así, estarás tan contento que te aseguro que en algún momento me pedirás el cambio.