Asesor de inversiones
Un asesor financiero puede darte un 3 % extra en tus inversiones*
Invertir es la forma de mantener tu poder adquisitivo y hacerlo crecer con el tiempo. Hacerlo con estrategia, sabiendo qué tienes y por qué, es lo que te da tranquilidad. Aquí tienes lo que necesitas saber para elegir un buen asesor financiero de inversiones.
Registrado en CNMV y Banco de España · EIP · LCCI
* Estimación del estudio de Vanguard Advisor’s Alpha: un asesor que aplica buenas prácticas puede aportar en torno a un 3 % de rentabilidad neta. No es una cifra anual fija ni una garantía: varía según cada cliente y cada momento del mercado. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
¿Por qué necesito un asesor de inversión?
Para invertir no es obligatorio contratar a un asesor. Pero para invertir con criterio y con tranquilidad sí necesitas a un profesional a tu lado: alguien que analice tu caso y te proponga la inversión que mejor se adapta a ti y a lo que necesitas.
Aléjate de gurús, influencers y grandes rentabilidades a corto plazo.
El trabajo de un asesor va mucho más allá de una recomendación. Un buen asesor te acompaña durante todo el proceso, te explica lo que necesites saber y está contigo en las buenas y en las malas. Y, sobre todo, está pendiente de reajustar tu plan cuando cambian tus necesidades, tus objetivos o tu situación personal.
Lo que debe tener el mejor asesor de inversión
En España no solemos pensar en contar con un asesor de finanzas, y sin embargo es un profesional que puede ahorrarte mucho tiempo, dinero y, sobre todo, muchos dolores de cabeza. Fíjate en estas seis cosas.
Cercanía y transparencia
Respuestas rápidas y sinceras a tus dudas, para actuar a tiempo. Y cara a cara cuando haga falta: tu patrimonio es demasiado importante para tratarlo a distancia.
Personalización
No hay dos planes iguales. Cada servicio se adapta a tus necesidades, que es lo que convierte un caso en un caso de éxito.
Tranquilidad
Analizar con detalle los riesgos que pueden afectar a tu patrimonio permite reducirlos y buscar la rentabilidad que te corresponde sin sustos innecesarios.
Estrategia
La herramienta adecuada para cada necesidad concreta. Nada de generalizaciones ni de recetas que sirven para todos.
Anticipación
Nadie tiene una bola de cristal, pero el análisis económico y la previsión marcan la diferencia. Aléjate de predicciones y conspiraciones.
Conocimiento del mercado
Busca a alguien con conocimientos profundos y relacionados con lo que necesitas. No a gurús, promesas ni rentabilidades sin sentido.
Conmigo no invertiremos tus ahorros a la ligera
Seguimos un método lógico y racional para sacar el mayor rendimiento posible a tu dinero. La base es siempre la misma: una planificación financiera personalizada, tu perfil de inversor y tus objetivos.
Convierte el dinero en un medio para llegar a tu destino, no en el destino.
Invierte para que tu dinero trabaje para ti.
La base de un buen asesor de inversión: la planificación
El mejor asesoramiento de inversiones va siempre ligado a una estrategia sólida, y la estrategia sale de un plan. Por eso trabajo en este orden.
Planificación
Antes de invertir un euro, analizo tu situación personal, familiar y laboral, y tus objetivos de hoy y de mañana. Con eso elaboro tu perfil y un plan financiero para que la inversión no descoloque el resto de tus finanzas.
¿Y si no te interesa? Me lo dices sin compromiso, te guste entero, a medias o nada.
Estrategia
Con los objetivos definidos, diseño la estrategia de inversión que mejor encaja con ellos y con tus plazos. Sé lo que cuesta ganar tu dinero, y por eso cada decisión tiene un porqué.
Acompañamiento
Estoy a tu lado en los mejores momentos y en los peores, hablándote claro y explicándote qué pasa, para que tengas tranquilidad y aprovechemos las oportunidades y los cambios que se presenten.
Tipos de asesores para invertir
No todos los asesores trabajan con lo mismo. Estos son los cuatro más buscados y lo que pienso de cada uno.
Asesor de fondos de inversión
Diversificación y gestión profesional en un solo producto. Es la base de la mayoría de los planes que diseño.
Asesor de bolsa de valores
Más potencial y también más riesgo: es jugárselo a pocas cartas. Tiene sentido solo como parte pequeña de una estrategia.
Asesor de criptomonedas
Mucha rentabilidad posible a cambio de mucho riesgo. ¿Son el futuro? Puede. Yo no trabajo con criptos especulativas.
Asesor de inmuebles
¿El activo más seguro, o no tanto como pensamos? Depende de los números, de la fiscalidad y de la financiación.
No hay dos patrimonios iguales, ni una estrategia que sirva para todos
Hay infinidad de estrategias para invertir, y seguro que has oído a alguien recomendar una en concreto. Puede que no sea la que tú necesitas.
Como asesor financiero de inversiones, te ayudo a encontrar la que se adapta a ti y nos permite alcanzar tus objetivos de forma eficiente. Hay tres pilares que sigo siempre:
- Una estrategia adecuada al objetivo
- Diversificación en activos distintos
- Un plazo acorde a lo que buscas
¿Cuánto cuesta una asesoría de inversión?
En el mercado hay de todo. Estas son las cifras entre las que suele moverse un asesoramiento, y las cinco formas en que puede cobrar un profesional.
- El más barato
- 0 – 50 €
- Precio medio
- 200 €
- El más caro
- +2.000 €
Precio fijo por servicio
Suele partir de 200 euros, o cobrarse por horas.
Comisión por producto
Según los productos que se contratan.
Porcentaje sobre el patrimonio asesorado
Suele partir del 1 % anual.
Cuota fija mensual
Una suscripción por el seguimiento.
Porcentaje sobre los beneficios
Se cobra según la revalorización de la cartera.
¿Te parece caro? Te entiendo, pero déjame decirte un par de cosas.
Ahora mismo ya estás pagando por un servicio de asesoramiento, y sin darte cuenta. En tu banco te cobran por los servicios que te ofrecen, de cualquier tipo, sin que sean un asesoramiento real. Si vas a pagar igualmente, mejor que sea a un profesional que se preocupa por tus objetivos y tus necesidades.
Además, hoy un asesoramiento de calidad está al alcance de cualquier ahorrador. Ya no es algo reservado a los grandes patrimonios.
Cómo cobro yo. La primera consulta es gratuita. Después, el coste se mueve entre el 1,5 % y el 3,5 % anual del patrimonio asesorado, e incluye el asesoramiento y las herramientas en las que invertimos. Te lo enseño con números antes de empezar.
Busco una asesoría para invertir mi dinero
Pues estás en el sitio. Puedes contar con mi asesoría en inversiones estés donde estés, en España o fuera.
Trabajamos con estrategias de inversión basadas en tus necesidades y objetivos, de las que suelen reservarse a clientes de banca privada, respetando siempre tu perfil de inversor y el pilar de todo: la planificación financiera.
¿No eres de la Comunidad Valenciana? No te preocupes.
Puedes contratar mi asesoría de inversión en línea. Y si prefieres vernos en persona, me desplazo donde estés cuando la ocasión lo requiere.
- Madrid
- Valencia
- Barcelona
- Sevilla
- Castellón
- Alicante
Lo que me preguntan sobre invertir con un asesor
¿Cuánto cuestan los asesores de inversiones?
Depende de cómo cobre cada profesional. Lo más habitual es un precio fijo por servicio, una comisión por los productos, una cuota mensual o un porcentaje sobre el patrimonio asesorado o sobre los beneficios.
En mi caso, la primera consulta es gratuita. Después el coste se mueve entre el 1,5 % y el 3,5 % anual del patrimonio asesorado, e incluye el asesoramiento y las herramientas en las que invertimos. Te lo enseño con números antes de empezar.
¿Cuál es tu estrategia de inversión?
Depende de los objetivos de cada cliente, pero hay tres pilares que sigo siempre: una estrategia adecuada al objetivo, diversificación en activos distintos y un plazo acorde.
Dentro de eso, uso de forma muy habitual las aportaciones periódicas (lo que se conoce como DCA), con un núcleo principal que da estabilidad a la inversión y satélites puntuales que buscan rentabilidad y crecimiento, alternando modalidades según el momento y las oportunidades del mercado.
¿Puedo perder dinero?
Sí. En todas las inversiones existe riesgo, y más cuando las cosas no se hacen bien. Por eso trabajo con estrategias que cuidan la relación entre rentabilidad y riesgo, ajustadas a tu caso.
Además, mis intereses van con los tuyos. Cobro en función del patrimonio que asesoro: si tú pierdes dinero, yo gano menos, y si lo perdieras todo, yo no ganaría nada. Es algo que no puedo permitirme si quiero llevar comida a casa a final de mes.
¿Está seguro mi dinero?
Tu dinero está siempre a tu nombre, tanto los fondos como las cuentas corrientes, que además están protegidas por el Fondo de Garantía de Depósitos español.
¿Puedo irme cuando quiera?
Sí. El dinero es tuyo y puedes llevártelo cuando quieras.
La permanencia la marca tu plan. Si quieres marcharte antes de completar tus objetivos, eres libre de hacerlo; en ese caso, eso sí, no puedo responsabilizarme del resultado.
¿Necesito mucho dinero para empezar a invertir?
No. Trabajo con quien empieza de cero o incluso con deudas, y con quien ya tiene un patrimonio. Lo que hace falta es querer un plan y seguirlo.
¿Asesoras en persona o en línea?
Las dos cosas. Estoy en Valencia, me desplazo por toda España si fuera necesario y trabajo en línea con clientes de fuera.
Trabajo con españoles, vivan aquí o en el extranjero, y con extranjeros que residen en España.
Recupera el control de tus finanzas y empieza a invertir con un plan
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