Asesor financiero online
El asesor financiero online que sí funciona
Ni emails ni newsletters. Estrategia patrimonial real.
La mayor parte del asesoramiento financiero online son correos y newsletters que no cambian nada. Esto es otra cosa: planificación patrimonial completa por videollamada, con seguimiento real y acceso directo, desde cualquier punto de España y del extranjero.
En línea · Presencial · A domicilio
- Clientes activos
- +112
- Patrimonio asesorado
- +4 M€
- Ayudando a lograr objetivos
- +10 años
El asesoramiento online típico no cambia nada
Un par de correos al mes, una newsletter de mercados y una llamada trimestral. A eso lo llaman «asesoramiento financiero online». Y puede costarte entre 10 y 100 € al mes sin que tu situación mejore lo más mínimo.
Solo emails y newsletters
Información genérica sobre mercados que no tiene en cuenta tu situación concreta. Lees, asientes y sigues igual que antes.
Solo hablan de inversiones
Tu situación financiera no es solo tu cartera. Es también tu hipoteca, tu fiscalidad, tus seguros y tu jubilación. Si nadie mira el cuadro completo, el consejo siempre es parcial.
Sin conocer tu situación real
La mayoría de asesores online dan consejos sin analizar a fondo quién eres, qué tienes, qué debes y qué quieres conseguir. Sin ese mapa, cualquier consejo es una apuesta.
Sin seguimiento real
Te venden un plan y desaparecen. Tu situación cambia, los mercados cambian, tu vida cambia, y nadie actualiza nada porque nadie está pendiente de ti.
El online bien hecho es tan potente como el presencial
El valor del online no es la comodidad. Es poder tener un asesor de calidad estés donde estés. Eso sí cambia las cosas.
Videollamada cara a cara, no emails
Las conversaciones importantes merecen una pantalla, no una bandeja de entrada. Sesiones en profundidad donde analizamos tu situación real y decidimos juntos.
Planificación patrimonial completa, no solo inversiones
Inversiones, hipoteca, fiscalidad, seguros, jubilación y estructura de cuentas. Todo conectado en una sola estrategia, estés donde estés.
Acceso directo cuando lo necesitas
WhatsApp, correo o llamada. Si surge algo importante entre sesiones, no tienes que esperar al próximo trimestre para consultarlo.
Seguimiento real y revisión periódica
Informe mensual de tu situación y revisión periódica completa. La estrategia se adapta cuando tu vida cambia, porque siempre cambia.
Sin importar dónde estés
Valencia, Madrid, Barcelona, Bilbao o fuera de España. El asesoramiento de calidad no debería depender de la distancia. Y con el online, no depende.
Online o presencial, siempre el cuadro completo
La modalidad cambia. El nivel de servicio y la profundidad del trabajo, no.
Todo el servicio, desde cualquier lugar
Diagnóstico patrimonial
Sesión de dos o tres horas por videollamada. Analizamos toda tu situación y te entrego un informe escrito con el mapa completo y las prioridades concretas.
Ver másInversiones y patrimonio
Estrategia de inversión a medida según tu perfil real, tu horizonte y tus objetivos. Con la fiscalidad integrada desde el principio, sin modas ni complicaciones innecesarias.
Ver másHipotecas y financiación
Análisis, negociación y acompañamiento hasta la firma. También revisión de lo que ya tienes, para encontrar el margen de mejora que nadie te ha contado.
Ver másFiscalidad y optimización
Pagas lo justo, ni un euro más. Estrategia fiscal integrada con tus inversiones, tus inmuebles y tu situación personal o empresarial.
Ver másSeguros y protección
Revisamos coberturas, eliminamos lo que sobra y cubrimos lo que falta. Protección real del patrimonio que has construido, sin sobrecoste.
Ver másAcompañamiento continuo
Seguimiento mensual, revisión periódica y acceso directo. Para quien quiere un asesor de cabecera a largo plazo, en la distancia y con la misma calidad que en persona.
Ver más
Cómo funciona online
Primera sesión gratuita
Por videollamada o WhatsApp. Me cuentas tu situación y te explico cómo trabajo. Sin compromiso y sin coste.
Diagnóstico completo
Una videollamada en profundidad. Lo analizamos todo: patrimonio, ingresos, deudas, objetivos y fiscalidad.
Recibes un informe escrito que es tuyo, lo implementes conmigo o no.
Estrategia y ejecución
Te presento el plan e implementamos juntos cada decisión, a tu ritmo, coordinando con tu banco o con otros profesionales si hace falta.
Seguimiento continuo
Informe mensual, revisión periódica y acceso directo cuando lo necesitas. La relación no termina cuando termina la primera sesión.
Elige tu perfil
Vivo fuera de Valencia
En Madrid, Barcelona, Bilbao o donde sea. Quieres un asesor de calidad sin depender de quién tengas cerca. El online lo hace posible sin renunciar a nada.
EmpezarMi agenda no da para más
Profesional, empresario o autónomo con el tiempo justo. Las sesiones online se adaptan a tu horario, sin desplazamientos ni esperas.
EmpezarVivo o trabajo en el extranjero
Español en el exterior con patrimonio en España, o con inversiones repartidas entre países. La complejidad fiscal e internacional es justo donde más valor aporto.
EmpezarLo que me preguntan sobre el asesoramiento online
¿Cómo son las sesiones online?
Por videollamada, cara a cara y en profundidad. Analizamos tu situación real y tomamos las decisiones juntos. Entre sesiones tienes acceso directo por WhatsApp, correo o llamada.
¿Es igual de completo que el asesoramiento presencial?
Sí. La modalidad cambia; el nivel de servicio y la profundidad del trabajo, no. Miramos inversiones, hipoteca, fiscalidad, seguros y jubilación como una sola estrategia.
¿Cuánto cuesta?
La primera consulta es gratuita y sin compromiso.
A partir de ahí, cuando hay patrimonio que asesorar, el coste se mueve entre el 1,5 % y el 3,5 % anual de ese patrimonio, e incluye tanto el precio del asesoramiento como el de las herramientas en las que invertimos. Lo que cambia es cómo se paga:
Coste implícito. Se descuenta del propio patrimonio. No recibes factura ni sale dinero extra de tu bolsillo.
Coste explícito. Se te factura cada trimestre y se carga directamente en tu cuenta.
El porcentaje es el mismo en los dos. Según tu situación, te digo cuál encaja mejor contigo.
Al hacerlo así, tus intereses y los míos van alineados: como es un porcentaje, si tus inversiones bajan, mi remuneración baja. Y si te vas por un mal servicio, yo gano cero.
Cuando no hay patrimonio que asesorar, como en hipotecas, préstamos y similares, funciona distinto: una tarifa según el volumen de trabajo y el éxito de la operación. Lo sabrás antes de empezar.
A cambio recibes:
- Un diagnóstico completo de tu situación.
- Tu hoja de ruta personalizada, sin plantillas.
- Acompañamiento para ponerla en marcha y coordinación de todo lo necesario.
- Contacto constante, informe mensual y revisión periódica.
- Un plan que se ajusta cuando tu situación cambia.
¿Con quién trabajas?
Las dos cosas. Estoy en Valencia, me desplazo por toda España si fuera necesario y trabajo en línea con clientes de fuera.
Trabajo con españoles, vivan aquí o en el extranjero, y con extranjeros que residen en España.
¿Está seguro mi dinero?
Tu dinero está siempre a tu nombre, tanto los fondos como las cuentas corrientes, que además están protegidas por el Fondo de Garantía de Depósitos español.
¿Listo para un asesoramiento online que cambie algo de verdad?
Desde cualquier punto de España y del extranjero · Por videollamada o WhatsApp