Asesor financiero en Alicante
¿Buscas asesor financiero en Alicante? Voy donde estés
Trabajo en Alicante y en toda la provincia. Si ya lo tienes claro, ahórrate la lectura: quedamos, te escucho, me preguntas, te cuento y decidimos si trabajamos juntos. Sin compromiso.
En línea · En tu casa · En tu oficina
Me presento, para que no pienses que soy un desconocido
Me llamo Adrià Ferro. De Valencia. Serio, a veces demasiado.
Soy asesor financiero y banquero personal. Ayudo a particulares y empresas a que su patrimonio crezca, se proteja y se transmita con orden, a través de una planificación financiera personalizada.
- Graduado en Derecho por la Universitat de València
- Registrado en CNMV y Banco de España
- Asesor financiero europeo (EIP) por la Universitat Politècnica de València
- Asesor en crédito hipotecario (LCCI) por la Universitat Politècnica de València
Si estás aquí, seguramente ya sabes lo que es un asesor financiero. Y si no, sigue leyendo: cuando veas cómo trabajo, lo sabrás.
Como un médico de cabecera, pero de tus finanzas
Una historia breve, que tiene mucho que ver con mi forma de trabajar.
Hace años, un familiar empezó con unos dolores que nunca había tenido. Fue a su médico, que le hizo análisis, muchos, y todas las preguntas necesarias para saber qué pasaba. Encontró una desviación grave de columna que empeoraba muy deprisa.
Le recetó un tratamiento. No era seguro al cien por cien, pero era mucho mejor que no hacer nada. Mi familiar no lo veía claro, y aun así aceptó.
A los meses, el médico revisó la evolución y vio que iba demasiado despacio. Propuso operar. Más de diez horas de quirófano y meses de rehabilitación que se hicieron interminables. Estuve a su lado.
Salió bien. La columna volvió casi a su sitio, los dolores desaparecieron y pudo hacer vida normal.
Mi trabajo es el de ese médico, pero en finanzas: analizar, proponer un tratamiento, hacer seguimiento y corregir cuando hace falta.
Cuatro pasos para sanear tus finanzas
Vienes con un problema
Puede que sepas qué te duele y no cómo ponerle remedio. O puede que lo averigüemos con el análisis. Cada caso es único y se trata como tal: nada de plantillas ni productos genéricos.
Estudio financiero al detalle
Analizamos tu situación financiera actual y pasada, y los objetivos que quieres lograr.
Plan de acción
Un tratamiento: una planificación financiera a medida para tus finanzas y tus problemas, no para los de tu vecino. ¿Te imaginas a un médico recetando lo mismo a todo el mundo?
Tú decides si sigues el plan o no. Tienes la última palabra.
Seguimiento periódico
En las finanzas, como en la vida, todo cambia. Tengo que estar al día de tu situación para darte la mejor respuesta.
Asesor de inversiones, no. Asesor de todo lo tuyo
Si has llegado pensando que te iba a decir dónde invertir para multiplicar tu dinero, te has equivocado de sitio.
Te asesoro en tus inversiones, claro. Pero el dinero no se multiplica de la noche a la mañana, sino a largo plazo y con un plan. El humo y los sueños se los dejo a los gurús.
Si solo asesorara en inversiones, a mi trabajo le faltaría algo. Sería como recetar ibuprofeno para un brazo roto. Fiscalidad, financiación, leyes, familia, empresa, presente y futuro: todo cuenta, y si una pieza falla, se resiente el resto.
¿La más importante? Las emociones. Mucha gente pierde dinero por no saber controlarlas. En tus finanzas hay que ser racional, y eso es lo que trabajo con mis clientes: proteger lo que tienes y hacerlo crecer, sin descuidar el presente ni hipotecar el futuro.
Si eres de Valencia, ¿cómo es que trabajas en Alicante?
Porque me gusta estar al lado de mis clientes, estén donde estén. Llevo mi servicio por toda la Comunidad Valenciana, y nos comunicamos por tres vías: videollamada; teléfono, WhatsApp o correo; y en persona.
Sí, me desplazo. Mejorar tus finanzas, las de tu familia o las de tu empresa es importante, así que voy a verte a tu casa, a tu oficina o adonde me digas. Solo espero que valga la pena. Al menos, un buen almuerzo.
Lo que ya tienen mis clientes de Alicante:
- Plan financiero personalizado, con revisiones periódicas y acompañamiento
- Coaching financiero para que aprendas a manejarte mejor con tu dinero
- Estrategias patrimoniales que suelen reservarse a la banca privada y a los altos patrimonios
- Servicio en oficina, en línea o a domicilio: sin colas ni desplazamientos inútiles
- Horarios adaptados a ti, sin pedir días libres ni gastar vacaciones
Particulares, empresas y autónomos de Alicante
Particulares
La casa de tus sueños, la universidad de tus hijos, tu boda. Sueñes con lo que sueñes, se llega con planificación: ahorrando, invirtiendo y usando la deuda con cabeza. Menos incertidumbre y una mejor relación con el dinero.
Asesor para particularesEmpresas
Si tienes demasiada caja sin control, pierdes dinero. Si tienes demasiada deuda, también. Y si llega un imprevisto que no esperabas, mucho más. Planificación de la liquidez y fondos de contingencia para sacar partido a tu caja.
Asesor para empresasAutónomos
Lo sé, soy autónomo como tú. Separar las finanzas personales de las profesionales cuesta, pero es el primer paso. Del resto me encargo yo, siempre con tu aprobación: un plan para ti, otro para tu negocio y, si quieres, un tercero para tu familia.
HablemosUn servicio con todo incluido
Banca personal
Si trabajas conmigo, soy también tu banquero personal: un servicio bancario con asesoramiento, en oficina, en línea y a domicilio, y siempre con una persona de referencia.
Ver másPlanificación financiera personalizada
La hoja de ruta. Presupuesto mensual, balance de ingresos y gastos, punto de partida, objetivo y el plan para llegar. Para ti, tu familia o tu negocio.
Ver másCoaching financiero
Que yo te oriente está bien. Que te enseñe a hacerlo tú está mejor. Para que mejores tu relación con el dinero.
Ver másInversión con cabeza
Para construir patrimonio hay que invertir, pero con estrategia y a tu medida. Te acompaño de principio a fin, en las buenas y, sobre todo, en las malas.
Ver másFinanciación eficiente
No toda la deuda es mala. Analizamos las opciones y encontramos la que encaja con tu proyecto, sin agobios.
Ver másProtección del patrimonio
De poco sirve un plan perfecto si un imprevisto se lo lleva por delante. Te ayudo a protegerte a ti, a tu familia y a tu patrimonio.
Ver más
Lo que cuesta tener asesor, y lo que cuesta no tenerlo
Un ejemplo. Tienes un bebé y quieres que estudie en una buena universidad: 20.000 € al año durante cuatro años. Son 80.000 €. Tienes tres opciones.
370 €
al mes durante 18 años
Guardar cada mes, sin fallar
No te cuesta nada más, pero exige más esfuerzo, y la tentación de gastar lo acumulado es enorme, porque los imprevistos siempre llegan. Además, si la universidad sube de precio en esos 18 años, tendrás que poner un extra que quizá no tengas.
370 €
al mes, con una rentabilidad ajustada al riesgo
Ahorrar e invertir, con un asesor
Con la rentabilidad puedes seguir aportando y reunir más de lo que necesitas, quizá también para el máster, o dejar de aportar antes y usar ese ahorro para otra cosa. Te cuesta lo que cobre la inversión y el asesoramiento.
970 €
al mes durante 10 años
Un préstamo de 80.000 € al 8 %
Porque no te preparaste a tiempo o porque un imprevisto te pilló sin colchón. Casi el triple de cuota y más de 36.000 € solo en intereses.
Ejemplo ilustrativo. Toda inversión conlleva riesgo y puede generar pérdidas. La cuota del préstamo está calculada con sistema francés al 8 % nominal anual.
Cómo cobro yo. La primera consulta es gratuita. A partir de ahí, cuando hay patrimonio que asesorar, el coste se mueve entre el 1,5 % y el 3,5 % anual de ese patrimonio. En hipotecas y préstamos, una tarifa según el volumen de trabajo y el éxito de la operación.
Lo que dicen quienes ya trabajan conmigo
«Muy buen profesional, puntual y atento en todo lo referente a nuestras finanzas. Servicio de banca excelente, sin colas y reunidos en horarios que a mí me vienen bien. Lo mejor, el servicio a domicilio o online.»
Fernando · Autónomo«Destacamos profesionalidad, actitud y pasión por todo el compromiso laboral que lleva. El trato inmejorable, servicial y empático en todo momento. Consejos económicos muy sinceros y realistas. Si lees este mensaje, es porque esta persona te puede ayudar mucho en todas las inquietudes económicas que tengas.»
Karlos · Salud pública«¡Un gran cambio y descubrimiento! Estoy encantada con mi asesor financiero. Siempre que tengo cualquier duda está disponible para resolverla en el acto. Además, me ayuda a tomar la decisión correcta en términos económicos y, cada cierto tiempo, me pregunta cómo me va por si hay que realizar algún cambio. Me estoy ahorrando mucho tiempo de ir a las oficinas de cualquier banco y hacer colas para resolver una duda. Estoy encantada con la decisión tomada.»
Erica · Maestra
Lo que me preguntan desde Alicante
¿Haces visitas presenciales en Alicante?
Sí. Me desplazo adonde mis clientes me necesiten. En la Comunidad Valenciana hago visitas presenciales de forma habitual, y de manera puntual me desplazo al resto de España.
¿Y si no soy de Alicante capital?
No pasa nada. Si estás en la provincia de Alicante, me desplazo adonde me digas.
¿Haces reuniones en línea?
Claro. Me reúno con clientes por videollamada para estar a su lado cuando me necesitan, estén donde estén.
¿Trabajas para un banco?
No. No soy empleado de ningún banco.
Soy agente exclusivo de Banco Mediolanum, lo que la entidad llama Family Banker: un colaborador con contrato mercantil y sin objetivos de venta. Las inversiones y productos con los que trabajo son los de la entidad, y si para algo concreto te conviene más otra opción, te lo digo.
Lo que busco es una relación a largo plazo, no algo puntual.
¿Tengo que cambiar de banco?
No. Empezamos por analizar lo que ya tienes, sin mover nada que ya esté bien. Movemos solamente lo que se pueda mejorar y, si es todo, tú decides si vamos con todo o poco a poco.
¿Cuánto cuesta?
La primera consulta es gratuita y sin compromiso.
A partir de ahí, cuando hay patrimonio que asesorar, el coste se mueve entre el 1,5 % y el 3,5 % anual de ese patrimonio, e incluye tanto el precio del asesoramiento como el de las herramientas en las que invertimos. Lo que cambia es cómo se paga:
Coste implícito. Se descuenta del propio patrimonio. No recibes factura ni sale dinero extra de tu bolsillo.
Coste explícito. Se te factura cada trimestre y se carga directamente en tu cuenta.
El porcentaje es el mismo en los dos. Según tu situación, te digo cuál encaja mejor contigo.
Al hacerlo así, tus intereses y los míos van alineados: como es un porcentaje, si tus inversiones bajan, mi remuneración baja. Y si te vas por un mal servicio, yo gano cero.
Cuando no hay patrimonio que asesorar, como en hipotecas, préstamos y similares, funciona distinto: una tarifa según el volumen de trabajo y el éxito de la operación. Lo sabrás antes de empezar.
A cambio recibes:
- Un diagnóstico completo de tu situación.
- Tu hoja de ruta personalizada, sin plantillas.
- Acompañamiento para ponerla en marcha y coordinación de todo lo necesario.
- Contacto constante, informe mensual y revisión periódica.
- Un plan que se ajusta cuando tu situación cambia.
Recupera el control de tus finanzas, también en Alicante
Quedamos donde te venga bien. Te escucho, me preguntas, te cuento y decidimos si trabajamos juntos.